Quels sont les meilleurs ETF ?
Investir dans les ETF (Exchange Traded Funds) est devenu l’une des stratégies les plus populaires pour diversifier un portefeuille tout en bénéficiant de la simplicité d’achat et de vente d’actions. Ces fonds indiciels offrent aux investisseurs la possibilité d’accéder à un large éventail d’actifs avec des frais de gestion généralement réduits, tout en suivant la performance d’un indice, d’un secteur ou d’une classe d’actifs spécifique. En 2024, alors que les marchés continuent d’évoluer, il est important de bien choisir les ETF qui correspondent à vos objectifs et à votre profil d’investisseur.
Que vous cherchiez à investir dans des actions mondiales, des obligations, ou des secteurs en pleine expansion, les ETF offrent une flexibilité précieuse. Dans cet article, nous vous présentons une sélection des 10 meilleurs ETF à surveiller cette année, couvrant une variété de secteurs et de régions pour aider à construire une stratégie d’investissement équilibrée.
Table des matières
Qu’est-ce qu’un ETF ?
Un ETF, ou fonds négocié en bourse, est un type de placement qui combine des caractéristiques des actions et des fonds traditionnels. À la base, un ETF est un panier de titres (comme des actions, des obligations ou des matières premières) qui suit la performance d’un indice spécifique, comme le S&P 500 ou le MSCI World. Contrairement aux fonds communs de placement, les ETF se négocient en bourse, ce qui signifie qu’ils peuvent être achetés et vendus tout au long de la journée, comme des actions ordinaires.
L’un des principaux avantages des ETF est leur capacité à offrir une diversification instantanée. En investissant dans un seul ETF, vous accédez à de nombreuses entreprises ou titres à la fois, ce qui permet de répartir les risques. De plus, les ETF ont généralement des frais de gestion inférieurs à ceux des fonds traditionnels, car ils sont souvent gérés passivement, c’est-à-dire qu’ils se contentent de répliquer un indice plutôt que d’essayer de le battre.
Les ETF sont donc adaptés à une large gamme d’investisseurs, des débutants aux plus expérimentés, car ils offrent flexibilité, accessibilité et simplicité dans la gestion d’un portefeuille diversifié. Pour plus d’informations, vous pouvez découvrir notre article complet : Qu’est-ce qu’un ETF ?
Les 10 meilleurs ETF en 2024
Avant de détailler chaque ETF individuellement, voici un aperçu des 10 meilleurs ETF pour 2024, avec leurs principales caractéristiques, incluant leur performance sur un an et les frais associés.
1- Vanguard S&P 500 ETF (VOO)
Le Vanguard S&P 500 ETF est certainement l’un des meilleurs ETF pour les investisseurs qui souhaitent obtenir une exposition aux 500 plus grandes entreprises américaines. Cet ETF réplique l’indice S&P 500, permettant ainsi d’investir dans des entreprises comme Apple, Microsoft, et Amazon. Avec ses frais de gestion ultra-compétitifs, il est idéal pour les investisseurs à long terme cherchant une stratégie diversifiée et peu coûteuse.
Caractéristiques principales
• Symbole (Ticker) : VOO
• Indice répliqué : S&P 500
• ISIN : US9229083632
• Frais de gestion (TER) : 0,03%
• Performance 1 an : +15,6%
• Domiciliation : États-Unis
• Type : Capitalisation (dividendes réinvestis automatiquement)
• Actifs sous gestion (AUM) : 850 milliards de dollars
Points forts
• Large diversification sur les plus grandes entreprises américaines, offrant une représentation fiable du marché américain.
• Frais de gestion parmi les plus bas, ce qui maximise le potentiel de rendement à long terme.
• Facilement négociable à tout moment, ce qui permet aux investisseurs d’acheter et de vendre rapidement sans difficultés.
2- iShares MSCI ACWI ETF (ACWI)
L’iShares MSCI ACWI ETF est un fonds qui offre une exposition mondiale en répliquant l’indice MSCI All Country World Index, couvrant à la fois les marchés développés et émergents. Cet ETF est idéal pour les investisseurs qui cherchent à diversifier leur portefeuille à l’échelle mondiale en un seul investissement, comprenant plus de 2 000 entreprises réparties sur de nombreux secteurs et régions.
Caractéristiques principales
• Symbole (Ticker) : ACWI
• Indice répliqué : MSCI All Country World Index
• ISIN : US4642882579
• Frais de gestion (TER) : 0,32%
• Performance 1 an : +10,4%
• Domiciliation : États-Unis
• Type : Capitalisation (dividendes réinvestis)
• Actifs sous gestion (AUM) : 20 milliards de dollars
Points forts
• Exposition mondiale, offrant une diversification à la fois sur les marchés développés et émergents.
• Investissement facile dans plus de 2 000 entreprises à travers différents secteurs et régions, permettant une gestion simple pour un portefeuille global.
• Accessible à tous types d’investisseurs, cet ETF permet d’investir dans de multiples marchés sans avoir à gérer plusieurs produits individuels.
3- Invesco QQQ Trust (QQQ)
L’Invesco QQQ Trust est un ETF qui suit les performances des 100 plus grandes entreprises non financières cotées au Nasdaq, offrant une forte exposition aux secteurs de la technologie, des services de communication, et de la consommation discrétionnaire. C’est l’un des meilleurs ETF en 2024 pour les investisseurs à la recherche d’une croissance rapide, car il inclut des entreprises comme Apple, Microsoft, et Alphabet (Google).
Caractéristiques principales
• Symbole (Ticker) : QQQ
• Indice répliqué : Nasdaq-100
• ISIN : US46090E1038
• Frais de gestion (TER) : 0,20%
• Performance 1 an : +18,5%
• Domiciliation : États-Unis
• Type : Capitalisation (dividendes réinvestis)
• Actifs sous gestion (AUM) : 190 milliards de dollars
Points forts
• Forte exposition aux grandes entreprises technologiques américaines, leaders de la croissance mondiale.
• Potentiel de croissance élevé avec un accent sur l’innovation dans les secteurs en pleine expansion.
• Facile à négocier, avec une grande liquidité, ce qui permet aux investisseurs d’acheter et vendre rapidement sans difficulté.
4- iShares Core MSCI Emerging Markets ETF (IEMG)
L’iShares Core MSCI Emerging Markets ETF offre une large exposition aux marchés émergents, comme la Chine, l’Inde, et le Brésil. Cet ETF est conçu pour les investisseurs à la recherche de croissance dans des économies en développement, souvent plus volatiles mais offrant un potentiel de rendement plus élevé sur le long terme.
Caractéristiques principales
• Symbole (Ticker) : IEMG
• Indice répliqué : MSCI Emerging Markets Index
• ISIN : US46434G1031
• Frais de gestion (TER) : 0,11%
• Performance 1 an : +6,2%
• Domiciliation : États-Unis
• Type : Capitalisation (dividendes réinvestis)
• Actifs sous gestion (AUM) : 80 milliards de dollars
Points forts
• Diversification sur les marchés émergents à forte croissance, offrant un potentiel de rendement supérieur à long terme.
• Faibles frais de gestion, ce qui en fait un choix économique pour les investisseurs souhaitant exposer leur portefeuille aux marchés émergents.
• Large éventail d’entreprises dans les principales économies en développement, permettant de capturer les tendances de croissance mondiale.
5- Vanguard FTSE All-World ex-US ETF (VEU)
Le Vanguard FTSE All-World ex-US ETF est conçu pour les investisseurs cherchant à diversifier leur portefeuille à l’échelle mondiale, tout en excluant le marché américain. Cet ETF offre une exposition à une large gamme de pays développés et émergents, couvrant ainsi plus de 3 000 entreprises dans de multiples secteurs. Il est idéal pour ceux qui souhaitent équilibrer leur exposition entre les différentes économies mondiales sans se concentrer uniquement sur les États-Unis.
Caractéristiques principales
• Symbole (Ticker) : VEU
• Indice répliqué : FTSE All-World ex-US
• ISIN : US9220427752
• Frais de gestion (TER) : 0,08%
• Performance 1 an : +8,9%
• Domiciliation : États-Unis
• Type : Capitalisation (dividendes réinvestis)
• Actifs sous gestion (AUM) : 40 milliards de dollars
Points forts
• Exposition diversifiée à plus de 3 000 entreprises en dehors des États-Unis, réparties sur les marchés développés et émergents.
• Faibles frais de gestion, typiques des ETF Vanguard, ce qui en fait un choix économique pour une diversification globale.
• Approche équilibrée pour ceux qui veulent réduire leur dépendance aux actions américaines tout en profitant de la croissance internationale.
6- iShares Gold Trust (IAU)
L’iShares Gold Trust permet aux investisseurs de s’exposer au prix de l’or sans avoir à acheter de l’or physique. Cet ETF reflète le prix de l’or et est souvent utilisé comme une couverture contre l’inflation ou l’incertitude économique. Il est prisé par les investisseurs cherchant à sécuriser une partie de leur portefeuille dans un actif tangible et historiquement stable.
Caractéristiques principales
• Symbole (Ticker) : IAU
• Indice répliqué : Prix de l’or
• ISIN : US4642851053
• Frais de gestion (TER) : 0,25%
• Performance 1 an : +4,1%
• Domiciliation : États-Unis
• Type : Capitalisation
• Actifs sous gestion (AUM) : 30 milliards de dollars
Points forts
• Exposition directe à l’or, souvent considéré comme une valeur refuge en période de volatilité économique.
• Une solution plus pratique et liquide pour investir dans l’or comparé à l’achat physique du métal précieux.
• Idéal pour diversifier un portefeuille en y ajoutant un actif tangible, utilisé pour protéger contre l’inflation et les risques économiques.
7- iShares Global Clean Energy ETF (ICLN)
L’iShares Global Clean Energy ETF est un fonds idéal pour les investisseurs intéressés par les énergies renouvelables et les technologies durables. Cet ETF suit l’indice S&P Global Clean Energy, qui regroupe des entreprises mondiales leaders dans la production et la distribution d’énergie propre, telles que l’énergie solaire et éolienne. Face à la demande croissante pour des solutions énergétiques durables, cet ETF offre une opportunité de participer à la transition énergétique tout en diversifiant son portefeuille.
Caractéristiques principales
• Symbole (Ticker) : ICLN
• Indice répliqué : S&P Global Clean Energy Index
• ISIN : US46436E1001
• Frais de gestion (TER) : 0,42%
• Performance 1 an : +12,8%
• Domiciliation : États-Unis
• Type : Capitalisation (dividendes réinvestis)
• Actifs sous gestion (AUM) : 10 milliards de dollars
Points forts
• Exposition aux entreprises leaders du secteur des énergies renouvelables, telles que l’énergie solaire, éolienne et hydroélectrique.
• Positionné pour bénéficier de la transition énergétique mondiale, soutenue par les politiques publiques en faveur de l’environnement.
• Bien diversifié géographiquement, permettant aux investisseurs de s’exposer aux tendances globales de l’énergie propre tout en profitant de la croissance de ce secteur en pleine expansion.
8- Vanguard Total Bond Market ETF (BND)
Le Vanguard Total Bond Market ETF est conçu pour offrir une exposition complète au marché obligataire américain. Il réplique l’indice Bloomberg U.S. Aggregate Bond, couvrant une vaste gamme d’obligations américaines, y compris des obligations d’État, d’entreprises et hypothécaires. C’est l’un des meilleurs ETF pour les investisseurs qui cherchent à équilibrer leur portefeuille avec des titres à revenu fixe, offrant stabilité et protection contre la volatilité des marchés actions.
Caractéristiques principales
• Symbole (Ticker) : BND
• Indice répliqué : Bloomberg U.S. Aggregate Bond
• ISIN : US9219378356
• Frais de gestion (TER) : 0,05%
• Performance 1 an : +2,3%
• Domiciliation : États-Unis
• Type : Capitalisation (dividendes réinvestis)
• Actifs sous gestion (AUM) : 90 milliards de dollars
Points forts
• Exposition complète au marché obligataire américain, incluant une large variété de types d’obligations pour une diversification maximale.
• Idéal pour les investisseurs cherchant à réduire les risques et stabiliser leur portefeuille avec des titres à revenu fixe.
• Faibles frais de gestion, typiques de Vanguard, en font un choix économique pour une exposition à long terme aux obligations américaines, tout en offrant un rendement stable.
9- iShares MSCI USA Quality Factor ETF (QUAL)
L’iShares MSCI USA Quality Factor ETF offre une exposition aux entreprises américaines de haute qualité, sélectionnées sur la base de leurs fondamentaux financiers solides. Cet ETF suit l’indice MSCI USA Quality Index, qui se concentre sur les entreprises affichant des marges bénéficiaires élevées, des bilans solides et une faible variabilité des bénéfices. Il est particulièrement adapté aux investisseurs qui recherchent une stabilité à long terme, tout en misant sur des entreprises ayant démontré une performance financière durable.
Caractéristiques principales
• Symbole (Ticker) : QUAL
• Indice répliqué : MSCI USA Quality Index
• ISIN : US46429B6631
• Frais de gestion (TER) : 0,15%
• Performance 1 an : +11,7%
• Domiciliation : États-Unis
• Type : Capitalisation (dividendes réinvestis)
• Actifs sous gestion (AUM) : 25 milliards de dollars
Points forts
• Exposition aux entreprises américaines aux fondamentaux solides, avec une gestion prudente et des marges bénéficiaires élevées.
• Convient aux investisseurs à la recherche de stabilité à long terme, avec des entreprises sélectionnées pour leur qualité et résilience.
• Faibles frais de gestion, combinés à une sélection rigoureuse d’entreprises de haute qualité, en font un choix efficace pour diversifier un portefeuille actions.
10- Schwab U.S. Dividend Equity ETF (SCHD)
Le Schwab U.S. Dividend Equity ETF est un choix de premier ordre pour les investisseurs en quête de revenus stables grâce aux dividendes. Cet ETF suit l’indice Dow Jones U.S. Dividend 100, qui regroupe les 100 plus grandes entreprises américaines offrant des dividendes attractifs et stables. Avec ses frais de gestion très bas, cet ETF est prisé par les investisseurs souhaitant combiner rendement en dividendes et croissance à long terme.
Caractéristiques principales
• Symbole (Ticker) : SCHD
• Indice répliqué : Dow Jones U.S. Dividend 100
• ISIN : US8085248393
• Frais de gestion (TER) : 0,06%
• Performance 1 an : +9,5%
• Domiciliation : États-Unis
• Type : Capitalisation (dividendes réinvestis)
• Actifs sous gestion (AUM) : 25 milliards de dollars
Points forts
• Exposition aux grandes entreprises américaines versant des dividendes élevés et réguliers, idéal pour les investisseurs en quête de revenus passifs.
• Faibles frais de gestion, combinés à un rendement en dividendes solide, en font un excellent choix pour ceux qui cherchent à investir dans des entreprises stables à long terme.
• Une combinaison de croissance potentielle et de distribution régulière de dividendes, parfait pour équilibrer rendement et stabilité dans un portefeuille.
Comment investir dans les ETF ?
Pour investir dans des ETF, il est essentiel de choisir un bon courtier. Un courtier en ligne vous permettra d’acheter et de vendre des ETF facilement tout en offrant un accès aux principaux marchés. Cependant, tous les courtiers ne se valent pas, et il est important de prendre en compte plusieurs critères avant de faire votre choix.
Critères d’un bon courtier ETF :
• Frais de transaction : Choisir un courtier avec des frais bas est crucial, car des frais élevés peuvent rapidement affecter vos rendements à long terme.
• Accessibilité : Il est important que le courtier propose une plateforme conviviale et facile à utiliser, surtout si vous débutez en investissement.
• Variété des ETF disponibles : Un bon courtier doit offrir une large gamme d’ETF, vous permettant de diversifier facilement votre portefeuille.
• Outils et ressources : Optez pour un courtier qui propose des outils d’analyse, des informations sur les ETF, et des ressources éducatives pour vous accompagner dans vos décisions d’investissement.
Voici une présentation de trois courtiers populaires pour investir dans les ETF.
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Pourquoi investir dans des ETF ?
Investir dans des ETF présente de nombreux avantages pour les investisseurs particuliers, notamment la diversification, les frais réduits, et la gestion passive. Les meilleurs ETF offrent une diversification instantanée en permettant d’investir dans un panier d’actifs, souvent composé de centaines voire de milliers d’actions ou d’obligations. Cela réduit les risques associés à la détention d’une seule action ou d’un petit nombre d’actifs.
Les frais réduits sont un autre atout majeur. Contrairement aux fonds gérés activement, où les gestionnaires cherchent à battre le marché, les ETF suivent simplement un indice (gestion passive). Cela permet de limiter les frais de gestion, qui, sur le long terme, peuvent faire une grande différence dans les rendements.
En plus de cela, les ETF sont facilement accessibles. Ils se négocient en bourse, comme des actions, ce qui signifie qu’un investisseur peut les acheter ou les vendre à tout moment de la journée. Enfin, leur transparence est un atout : les investisseurs savent exactement dans quoi ils investissent, puisque la composition des ETF est généralement publiée quotidiennement.
Ces caractéristiques font des ETF un excellent outil d’investissement pour les particuliers cherchant à allier simplicité, diversification, et économies.
Critères pour choisir les meilleurs ETF
Lors du choix des meilleurs ETF en 2024, plusieurs critères doivent être pris en compte pour s’assurer qu’ils correspondent à vos objectifs d’investissement. Voici les principaux éléments à analyser :
Performance historique : Bien qu’il ne soit pas garanti que les performances passées se répètent, évaluer la performance historique d’un ETF peut vous donner une idée de sa stabilité et de sa capacité à suivre efficacement l’indice qu’il réplique.
Frais de gestion : Les frais de gestion (TER) ont un impact direct sur vos rendements à long terme. Un ETF avec des frais bas permet de maximiser vos gains sur la durée. Les ETF sont généralement connus pour leurs frais réduits, mais il est important de comparer.
Liquidité : La liquidité d’un ETF est cruciale, car elle détermine la facilité avec laquelle vous pouvez acheter ou vendre des parts. Plus un ETF est liquide, plus les transactions sont rapides et à un prix proche de sa valeur réelle.
Taille et volume des actifs : Un ETF avec un volume important d’actifs sous gestion (AUM) est généralement plus stable et moins exposé à des fluctuations brusques de prix. Cela témoigne également de sa popularité et de sa fiabilité.
En prenant en compte ces critères, vous serez mieux équipé pour sélectionner les meilleurs ETF adaptés à vos besoins d’investissement en 2024.
FAQ sur les ETF
Combien faut-il investir dans un ETF ?
Il n’y a pas de montant minimum requis pour investir dans un ETF. Vous pouvez commencer avec des sommes modestes, car la plupart des courtiers permettent l’achat de fractions d’actions. Toutefois, il est recommandé d’investir un montant qui vous permet de diversifier suffisamment votre portefeuille. Les meilleurs ETF offrent une large diversification même avec un petit investissement.
Peut-on perdre de l’argent avec un ETF ?
Oui, comme tout investissement en bourse, il est possible de perdre de l’argent avec un ETF. La performance d’un ETF dépend de celle des actifs qu’il suit, ce qui signifie que si le marché baisse, la valeur de votre investissement peut également baisser. Cependant, les meilleurs ETF sont conçus pour limiter les risques grâce à une diversification optimale.
Les ETF sont-ils adaptés aux débutants ?
Oui, les ETF sont particulièrement adaptés aux débutants. Ils offrent une gestion passive, des frais réduits, et une diversification immédiate. En investissant dans les meilleurs ETF, les débutants peuvent exposer leur portefeuille à un large éventail d’actifs, ce qui les aide à réduire les risques liés à l’investissement en actions individuelles.
Quels sont les risques associés aux ETF ?
Les risques liés aux ETF incluent la volatilité du marché, les frais de gestion, et le risque de tracking error (écart entre la performance de l’ETF et celle de l’indice qu’il réplique). Bien que les meilleurs ETF soient conçus pour minimiser ces risques, il est important de comprendre que chaque investissement comporte un niveau de risque inhérent.
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Analyste financier avec plus de 15 ans d’expérience, je me consacre à l’étude des marchés et des opportunités d’investissement. Mon objectif est de fournir des analyses détaillées et des conseils éclairés pour vous aider à naviguer dans le monde complexe de la finance.